不知虚拟洗钱陷阱致命你道的货币犯罪三种

最近几年，虚拟货币俨然成为电信诈骗的"新宠"。作为一名从事经济犯罪研究多年的专业人士，我见过太多受害者被这种新型犯罪手段骗得血本无归。今天，我就来为大家剖析这种犯罪行为的三种典型情形。

虚拟货币犯罪的"七十二变"

记得去年处理过一个案件，诈骗者利用虚拟货币平台，将骗来的资金像变魔术一样转移得无影无踪。这种"虚拟货币结算支付型帮助行为"已经成为电信诈骗的新帮凶。简单来说，就是犯罪分子利用虚拟货币为电信诈骗提供资金转移服务。说实话，这种行为比传统的洗钱手段更加隐蔽，也更难追踪。

2021年"两高一部"出台的《意见（二）》确实给这类犯罪戴上了紧箍咒，但犯罪分子也在不断进化他们的手法。就像打地鼠游戏一样，我们刚堵住一个漏洞，他们又钻出新的花样。

认定犯罪的三把"密钥"

在司法实践中，我们发现要准确认定这类犯罪，必须抓住三个关键点：

首先，要看转移的资金是否符合犯罪所得的三大特征。我曾经经手一个案子，诈骗者声称被害人的钱是用来炒股的，但实际上这些资金根本就没有进入股市。这种明显具有财产性、违法性和确定性的资金，就是典型的犯罪所得。

其次，诈骗是否得逞至关重要。这就像足球比赛中的越位线，必须准确把握。我们采用"失控说"作为判断标准，也就是说，当受害人完全失去对资金的控制时，诈骗才算完成。在这之前提供帮助的行为，就是诈骗的共犯；之后的行为，则属于掩饰犯罪所得。

最后，还要看帮助者的主观故意。这里有个很微妙的区分：如果帮助者明确知道对方在实施诈骗，那就是共犯；如果只是知道对方在搞网络犯罪但不清楚具体内容，那就属于帮助信息网络犯罪活动罪。

三种情形下的法律利剑

根据我的办案经验，这类犯罪主要呈现三种形态：

第一种是"事后帮助"型。就像我经手的一个案例，诈骗完成后，有人专门负责把赃款兑换成虚拟货币转移。这种情况下，定掩饰、隐瞒犯罪所得罪最合适。

第二种是"中途加入"型。有个典型案例是，诈骗过程中，有人通过加密通讯软件与诈骗者达成默契，主动提供虚拟货币账户。这种行为就构成了诈骗共犯。

第三种是"稀里糊涂"型。有些人明知对方在干坏事，但具体干什么不清楚，就提供虚拟货币服务。这种就应该定帮助信息网络犯罪活动罪。

给投资人的忠告

从我们办案的经验来看，预防永远胜于治疗。在这里我要特别提醒大家：

1. 对"稳赚不赔"的投资项目要保持警惕，天上不会掉馅饼。

2. 当有人要求你通过虚拟货币转账时，一定要多留个心眼。

3. 投资前最好咨询专业人士，不要轻信网络上的"投资专家"。

法网恢恢，疏而不漏。虚拟货币虽然给犯罪提供了新的工具，但只要我们掌握规律，依然能够精准打击。同时，提高自身防范意识，才是避免上当受骗的最好方法。